Family Office
香港家族办公室（Family Office）设立服务
高净值家族资产管理、财富传承与全球架构规划
Overview
让财富被妥善管理、有效增值，并顺利传承
随着全球财富快速积累以及跨境资产配置的普及，越来越多高净值家族开始关注核心问题：如何让财富安全地管理、有效地增值，并顺利传承至下一代？
在此背景下，家族办公室逐渐成为全球高净值家族的重要财富管理模式。香港作为亚洲最重要的国际金融中心之一，拥有完善的法律制度、成熟的金融体系及具竞争力的税制环境，已成为全球家族办公室设立的核心地点。
基瑞致力为企业家及高净值家族提供专业的香港家族办公室设立与财富架构规划服务，协助客户建立稳定、合规并具长远规划的财富管理体系。
全球趋势
超过一万间
家族办公室
资产规模
数万亿美元
管理资产总量
建议门槛
HKD 3,000 万+
更具性价比
核心定位
整体财富架构
不只是投资回报
Definition
什么是家族办公室（Family Office）？
家族办公室是专门为高净值家族设立的资产管理与财富传承架构。与传统投资顾问的核心区别在于：它不只关注投资回报，更从整体角度管理家族财富。
CORE SCOPE
资产管理
CORE SCOPE
税务规划
CORE SCOPE
法律架构设计
CORE SCOPE
家族信托安排
CORE SCOPE
投资策略管理
CORE SCOPE
家族治理与传承
简单对比
投资顾问主要关注“如何赚钱”，家族办公室更关注“如何长期管理与传承财富”。
对于资产结构复杂或跨境持有资产的家族，家族办公室能够提供一套完整且可长期运行的财富管理制度。
Global Trend
全球家族办公室发展趋势
市场现况
目前全球已拥有超过一万间家族办公室
管理的资产规模已超过数万亿美元
亚洲因企业家财富快速积累，成为需求增长的核心市场
香港政府正积极推动家族办公室产业发展，吸引国际家族办公室落户
行业增长核心原因
高净值人士数量持续增加
跨境资产配置需求大幅提升
全球税务监管趋于严格
家族财富传承意识不断增强
Why Needed
为什么高净值人士需要家族办公室？
当资产规模逐步扩大，以个人名义持有资产将面临多重风险与管理难题，家族办公室可针对核心痛点提供解决方案。
资产风险隔离
通过合理的控股架构与信托安排，将企业经营风险与个人资产有效分隔，降低整体财务风险。
税务规划与合规管理
基于不同国家和地区的税制差异，进行专业架构规划，提升资产税务效率，并确保符合法规要求。
家族财富传承
围绕股权分配、家族纠纷预防与企业控制权延续，建立制度化的信托、基金会及传承安排。
资产统一管理
针对公司股权、房地产、金融投资及海外资产等多元资产，进行统一规划与长期管理。
Who It Fits
哪些人适合设立家族办公室？
企业创始人/企业家：拥有多家公司股权，需要统一管理与规划
高净值投资人士：持有股票、基金、房地产等多元投资组合
跨境资产持有人：资产分布于不同国家或地区，需要整体架构规划
准备财富传承的家族：希望通过制度安排确保财富稳定传承至下一代
经济效益参考：一般而言，资产规模达三千万港币以上的家族，设立家族办公室的性价比更高。
Why Hong Kong
香港设立家族办公室的优势
顶级国际金融中心：拥有完善的银行体系与全球金融服务网络
税制简单透明：无资本利得税、无遗产税，整体税率相对较低
法律制度成熟：法律体系与国际接轨，为家族资产提供稳定保障
全球资产配置便利：与全球主要金融市场连接紧密，降低跨境配置门槛
Service Scope
家族办公室的核心服务内容
资产管理与投资策略：规划个性化投资组合，制定长期资产配置方案
家族信托设立：通过信托架构实现资产保护、财富传承与风险隔离
税务与法律架构规划：设计合规、高效且符合家族需求的资产架构
家族治理设计：建立家族章程与规范化治理制度，减少内部纠纷
全球资产配置：协助家族进行跨境投资布局，实现资产全球化配置
Structure & Process
常见架构与设立流程
家族办公室架构需根据家族资产情况、传承目标与治理需求进行定制化设计，常见基础架构与设立流程如下。
STRUCTURE
控股公司结构
STRUCTURE
家族信托结构
STRUCTURE
私人投资公司
STRUCTURE
家族基金会
STEP 1
资产与需求评估：全面分析家族现有资产规模、类型及未来传承、投资规划
STEP 2
架构设计：基于评估结果，制定合适的控股、信托与投资架构方案
STEP 3
法律与税务规划：审核架构方案，确保完全符合香港及相关司法区要求
STEP 4
设立公司与信托：完成法律文件与备案，正式设立相关公司与信托结构
STEP 5
资产转移与管理：将家族资产整合至家族办公室架构下，开启规范化管理
Trust Relationship
家族办公室与家族信托的关系
家族信托是家族办公室的重要组成部分，两者属于“整体架构”与“核心工具”的关系。实务中通常结合使用，以实现家族财富的全方位管理与保护。
Why KSI
为什么选择基瑞？
基瑞专注为企业家及高净值客户提供专业的跨境财富规划服务，整合法律、税务、金融等多方面资源，协助客户建立完整、可持续运行的家族财富管理架构。
香港公司设立与秘书服务
香港银行开户服务
家族信托设立
资产配置规划
家族办公室架构设计
FAQ
常见问题 FAQ
01
家族办公室最低资产要求是多少？
一般建议家族可投资资产规模达到三千万港币以上时，再评估设立家族办公室的可行性与成本效益会更为合适。
02
家族办公室与私人银行有什么不同？
私人银行主要提供投资产品与基础理财服务；家族办公室则以整体财富架构为核心，覆盖投资、税务、法律、信托、治理与传承规划。
03
香港家族办公室是否有税务优惠？
香港本身具备简单透明的税制优势，例如无资本利得税、无遗产税；部分家族办公室架构在符合相关条件下，也可进一步享有相应税务安排。
04
家族办公室是否一定需要信托？
不一定，但家族信托通常是家族办公室架构中的核心工具之一，可用于资产保护、持股安排及代际传承，因此在实务中非常常见。